全媒體記者 秦曉輝

記者從國家金融監(jiān)督管理總局官網(wǎng)獲悉，2024年1月1日起，《銀行保險機構(gòu)涉刑案件風險防控管理辦法》正式實施。

該《辦法》共六章五十二條及附錄，包括總則、風險治理和管理責任、風險管理基本要求、風險管理流程和方法、監(jiān)督管理、附則。主要強調(diào)了操作風險管理基本原則，明確了風險治理和管理責任，規(guī)定了風險管理基本要求，細化了管理流程和管理工具，完善了監(jiān)督管理職責。

這一舉措旨在進一步加強銀行保險機構(gòu)對涉刑案件風險的防范，構(gòu)建全面、有力的治理機制，以遏制涉刑案件的高發(fā)態(tài)勢。這一辦法明確了一系列原則，要求銀行保險機構(gòu)在涉刑案件風險防控方面進行前移、全面覆蓋，并突出重點，強調(diào)預(yù)防為主。這意味著在未來，銀行保險機構(gòu)將加大力度將涉刑案件風險納入公司治理架構(gòu)，并進一步壓實相關(guān)部門和人員的責任，以構(gòu)建聯(lián)動、齊抓共管的涉刑案件風險防控格局。

這一舉措的出臺，將對金融機構(gòu)的經(jīng)營管理和風險防控產(chǎn)生深遠影響。它要求金融機構(gòu)必須加強對涉刑案件風險源頭的預(yù)防，實行全鏈條預(yù)防，而非事后處置。要求公司治理架構(gòu)必須納入涉刑案件風險防控，各個管理層和部門必須充分發(fā)揮作用，形成合力。此外，涉刑案件風險防控的責任也將進一步明確，相關(guān)部門將不得推卸責任，而要積極主動地參與其中。

該辦法的出臺，體現(xiàn)了對金融機構(gòu)風險防控的更高要求。銀行保險機構(gòu)將需要在實踐中全面理解和貫徹這一辦法的要求，積極履行涉刑案件風險防控的責任，從源頭上杜絕各類違法犯罪行為。同時，相關(guān)金融機構(gòu)也需要進一步加強內(nèi)部協(xié)同，形成有效的聯(lián)動機制，確保風險防控工作的順利實施。

業(yè)內(nèi)人士認為，《辦法》的出臺將是銀行保險機構(gòu)實現(xiàn)自身差異化風險管控能力提升的重要契機，也必將推動銀行保險機構(gòu)對其整個操作風險管理體系進行新一輪的升級，標志著國家對金融機構(gòu)涉刑案件風險防控的管理進入了一個新階段。這將進一步推動金融機構(gòu)的自律管理，加強內(nèi)部風險防控能力，為金融行業(yè)的穩(wěn)健發(fā)展提供有力保障。同時，這也將對整個金融行業(yè)的風險防控工作產(chǎn)生深遠而積極的影響，有助于建立更加健康、有序的金融市場秩序。（編輯 李宗文）

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